AML проверка криптовалют — это анализ адреса кошелька и/или TXID транзакции, чтобы увидеть уровень риска (Low/Medium/High) и причины (мошенничество, взломы, даркнет, миксеры, санкционные адреса). Так как, AML (Anti-Money Laundering) — это система мер против отмывания денег. По-русски часто говорят просто: амл.
Что обычно проверяют: адрес кошелька и/или TXID транзакции, чтобы увидеть уровень риска (Low/Medium/High) и причины (метки/категории: sanctions, mixer, scam, hack, darknet).
Быстрый алгоритм: выберите сеть (BTC/ETH/TRON/BSC) → вставьте адрес или TXID → смотрите не только итоговый балл, но и причины в отчёте.
- Адрес показывает “репутацию” кошелька (связи, метки, историю взаимодействий).
- TXID показывает контекст конкретного перевода (путь средств и флаги риска).
- Главное: критичные метки (sanctions/mixer/hack) часто важнее процента.
Автор: PROFVEST — независимый обзор криптовалют и рынка (метрики, тренды, риски).
Дисклеймер: материал носит информационный характер и не является финансовой, инвестиционной или юридической консультацией. Правила AML и решения бирж/обменников могут отличаться, поэтому перед операциями с криптовалютой проверяйте условия конкретной площадки и учитывайте риски.
Обновлено: Январь 2026.
Почему можно верить статье: материал опирается на международные стандарты FATF (ФАТФ) по виртуальным активам и практику риск-ориентированного подхода (RBA), а также на документы профильных организаций и официальные публикации. Это та база, на которую ориентируются комплаенс-политики бирж и провайдеров услуг.
Источники: FATF: Updated Guidance for a Risk-Based Approach for Virtual Assets and VASPs (PDF) , FATF (RU): Руководство по РОП для виртуальных активов и ПУВА (PDF), FATF: Quick guide RBA VA/VASP (PDF), Росфинмониторинг (PDF), ЕАГ (PDF), 115-ФЗ (Минюст РФ).
1. AML что это простыми словами
AML (Anti-Money Laundering) — это меры против отмывания денег. В традиционных финансах AML давно применяется банками, а в криптовалютах его роль усилилась из-за того, что сервисам важно понимать происхождение средств.
В крипте AML опирается на анализ публичных данных блокчейна: можно увидеть маршруты переводов и выявить связи с рисковыми источниками. Поэтому AML касается не только компаний, но и пользователей: иногда достаточно случайно получить перевод от адреса с “плохой” историей — и биржа начнёт задавать вопросы.
На практике AML в криптовалюте важен при депозитах на биржи, P2P и приёме оплаты: иногда “плохая” история средств в цепочке приводит к вопросам комплаенса.
1.1 AML проверка — что это
AML проверка — это анализ адреса и/или TXID, чтобы увидеть риск (Low/Medium/High) и причины (метки: sanctions/mixer/scam/hack).
2. AML проверка криптовалют — что это и что именно проверяют
В AML-проверке крипты обычно оценивают: адрес кошелька, TXID транзакции и причины риска (метки/категории), которые могут привести к блокировке депозита.
2.1 AML проверка кошелька — что это
AML проверка кошелька — это анализ конкретного блокчейн-адреса: с кем он взаимодействовал, какие метки (labels) ему присвоены и какие категории риска присутствуют (scam, hack, sanctions, mixer и т. п.). В запросах “aml кошелек” или “амл кошелек” обычно имеют в виду адрес, который проверяют на риск; результат — отчёт с оценкой и причинами.
2.2 AML проверка транзакции — что это
AML проверка транзакции — это анализ перевода по TXID (Transaction ID): отправитель → получатель, цепочка происхождения и “флаги” риска. В запросах “aml транзакция” обычно подразумевают проверку по TXID; часто именно TXID точнее объясняет, почему депозит могли остановить.
2.3 Проверка “чистоты” монет: почему история важна
В криптовалюте важна история движения средств, поэтому в быту AML часто называют “проверка крипты на чистоту” или “как проверить криптовалюту на чистоту”. Отдельно про BTC и нюансы оценки “чистоты”:
AML-проверка Биткоина в 2025 году — сервисы проверки чистоты .
3. Чем AML отличается от KYC и CFT
| Термин | Что это | Что проверяют |
|---|---|---|
| KYC | Know Your Customer | Личность пользователя (документы, селфи, адрес) |
| AML | Anti-Money Laundering | Происхождение и маршрут средств (адрес/TXID, метки риска) |
| CFT | Counter-Terrorist Financing | Признаки финансирования терроризма (контрагенты/транзакции) |
Если хотите отдельно разобраться, что такое KYC и зачем нужна верификация на биржах — вот подробная статья: KYC – что это в криптовалютах и зачем проходить верификацию .
На практике это работает связкой: AML находит риск → биржа включает усиленную проверку (EDD) и может попросить документы, подтверждающие источник средств.
4. Почему биржи и обменники могут заморозить депозит
Чаще всего заморозка — реакция на высокий риск-скор или “красные флаги” в истории средств. Типовые причины:
- участие в цепочке миксеров/анонимайзеров;
- поступления от адресов, помеченных как скам/фишинг/мошенничество;
- следы средств из взломов;
- связь с санкционными адресами/сервисами;
- метки даркнет-площадок;
- подозрительные паттерны: дробление сумм, однотипные переводы, “круговые” маршруты.
| Причина | Что это означает | Что делать |
|---|---|---|
| Mixer / анонимайзеры | Попытка скрыть источник средств | Не заводить на биржу “вслепую”; подготовить подтверждения происхождения средств |
| Scam / Phishing | Возможная связь с мошенничеством | Проверить TXID и контрагента; сохранять переписку/инвойсы/доказательства |
| Hack / Theft | Средства могли быть похищены | Лучше отказаться от приёма; при споре — готовить документы по источнику средств |
| Sanctions | Связь с санкционными адресами/сервисами | Риск блокировки максимальный; избегать сделок и уточнять причины в отчёте |
| Darknet | Связь с запрещёнными площадками | Отказаться от сделки/приёма средств, не усложнять цепочки переводов |
5. Как проверить AML самому за 3–5 минут
AML-проверка за 1 минуту (самое важное):
- Проверьте TXID (если готовитесь к депозиту на биржу) или адрес (если принимаете оплату).
- Смотрите причины риска: sanctions / mixer / hack / scam / darknet — важнее процента.
- При High / Very High не отправляйте “вслепую” на CEX — подготовьте Source of Funds.
По сути, проверить амл кошелька — значит проверить адрес (и при необходимости TXID) в нужной сети и посмотреть в отчёте не только уровень риска, но и причины (метки).
Если вы хотите понять, как проверить криптовалюту на чистоту, используйте простой алгоритм:
- Определите сеть (BTC, ETH, TRON, BSC и т. д.). Проверять нужно именно там, где прошла транзакция.
- Выберите объект проверки: для входящего платежа — адрес отправителя + TXID; перед депозитом — последний входящий TXID и адрес источника.
- Запустите проверку и получите уровень риска и причины (метки/категории).
- Смотрите причины, а не только “цифру”: санкции/миксеры/взломы/скам обычно критичнее общего балла.
- При High/Very High не отправляйте “вслепую” на биржу — подготовьте подтверждения происхождения средств.
Где проверить AML:
- BestChange: на самом BestChange есть раздел, где можно выбрать AML-сервис и сделать проверку адреса кошелька или TXID (удобно, если хотите сравнить варианты в одном месте).
- Отдельные AML-сервисы: дают отчёт по адресу или TXID с уровнем риска и причинами (метки/labels).
Важно: проверяйте именно в той сети, где идёт перевод (USDT TRC-20 ≠ USDT ERC-20), и смотрите не только общий риск, но и причины (sanctions/mixer/hack/scam).
| Ситуация | Что проверять | Зачем это нужно |
|---|---|---|
| Получаете оплату в крипте | Адрес отправителя + TXID | Чтобы не принять “грязные” средства и не получить проблемы при выводе |
| Заводите крипту на биржу | Последний входящий TXID + источник средств | Биржи оценивают происхождение депозита и его связи |
| P2P-сделка | Адрес контрагента + TXID | В P2P чаще встречаются рискованные цепочки и сомнительные источники |
| Перевод между своими кошельками | Историю входящих на исходный кошелёк | Риск может “тянуться” из прошлого, даже если переводите сами себе |
Если вы новичок: главное — правильно выбрать сеть (BTC/ETH/TRON/BSC) и проверять адрес или TXID именно в ней.
5.1 Как читать AML-отчёт: что означают поля
Разные AML-сервисы выглядят по-разному, но логика отчёта обычно одинаковая. Вот что смотреть в первую очередь:
- Risk score / Risk level — итоговый уровень риска (Low/Medium/High или %).
- Причины риска (labels/категории) — почему сервис поставил риск: sanctions, mixer, scam, hack, darknet и др.
- Direct / Indirect exposure — прямые/косвенные связи: 1 “шаг” по цепочке обычно опаснее, чем 3–5 шагов.
- Exposure breakdown — распределение риска по источникам (какие категории дали вклад).
- Transaction flow / Path — маршрут движения средств (полезно при спорах с поддержкой).
- Timeframe — за какой период учитывалась история (иногда риск “старый”, иногда свежий).
Практика: даже если общий риск “Medium”, но в причинах есть sanctions или mixer, для депозитов на CEX это часто хуже, чем “High” без критичных меток.
6. Уровни риска AML: что значит Low/Medium/High и что делать
Risk score — что это? Это итоговая оценка риска (числом или категорией), рассчитанная по истории и связям адреса/транзакции с помеченными источниками и подозрительными паттернами.
| Уровень | Что это значит | Что делать |
|---|---|---|
| Low | Явных рисков почти нет | Обычно операции проходят без проблем |
| Medium | Есть неоднозначные связи | Перепроверьте TXID и держите подтверждения |
| High | Серьёзные сигналы риска | Готовьте доказательства источника средств |
| Very High | Критические метки | Высок шанс заморозки — лучше остановиться и разбираться |
Границы применимости:
- Risk score не универсален: разные AML-сервисы используют разные шкалы, базы меток и методики расчёта. Один и тот же адрес может получить разные оценки в разных отчётах.
- Причины важнее цифры: sanctions/mixer/hack/scam могут быть критичнее, даже если общий балл “средний”.
- Решение зависит от площадки: биржи и обменники применяют собственные правила комплаенса — то, что проходит на одной площадке, может быть остановлено на другой.
6.1 Почему разные AML-сервисы могут показать разный риск
Это нормальная ситуация: один и тот же адрес или TXID может получить разные оценки в разных AML-сервисах. Причина не в “ошибке”, а в том, что у сервисов отличаются источники данных, базы меток и правила расчёта risk score. Поэтому ориентируйтесь не только на итоговый балл, но и на конкретные причины риска в отчёте.
Бывает и так, что риск завышен: метки и кластеризация адресов могут давать false positive (ложные срабатывания). Поэтому при спорных кейсах полезно сделать проверку в 2 разных сервисах и сравнить именно причины риска, а не только общий балл.
- Разные базы меток (labels) и источников данных.
- Разные формулы риск-скоринга и пороги Low/Medium/High.
- Разный учёт “глубины” цепочки (сколько шагов по транзакциям анализируют).
- На некоторых сетях (например, TRON) больше серых P2P-цепочек — риск встречается чаще.
6.2 При каком риске могут блокировать депозит: ориентиры
У разных AML-сервисов разные шкалы и базы меток, поэтому универсального “процента блокировки” нет. Ниже — условные ориентиры, которые часто используют как “здравый смысл” перед депозитом на CEX. Важно: биржа может остановить депозит и при низком % риска, если в причинах есть sanctions или mixer.
| Ориентир по риску | Что это обычно значит | Что делать |
|---|---|---|
| До 25% | Чаще всего проходит без вопросов | Обычно достаточно стандартных действий |
| 25–50% | “Серая зона”: возможны вопросы | Проверьте причины и держите доказательства Source of Funds |
| 50–75% | Высокая вероятность комплаенс-проверки | Не отправляйте “вслепую”; перепроверьте TXID и источник |
| 75%+ | Очень высокий шанс остановки/заморозки | Лучше остановиться и разбираться до депозита |
Важно: причины (sanctions / mixer / hack / scam) часто важнее процентов. Даже при 20–30% наличие sanctions или mixer может привести к стопу. А при 60–70% без критичных меток иногда депозит проходит, но с запросом документов (SoF).
7. AML кошелька и AML транзакции: что лучше проверять и когда
Один из частых вопросов: что важнее — проверка кошелька или проверка транзакции? На практике лучше проверять оба, потому что они дают разные сигналы.
| Что проверяем | Когда полезнее | Что показывает |
|---|---|---|
| Кошелёк (адрес) | Когда работаете с одним контрагентом долго или часто получаете платежи | Общую “репутацию” адреса: связи, метки, историю взаимодействий |
| Транзакция (TXID) | Перед депозитом на биржу, после входящего платежа, в P2P | Контекст конкретного перевода: источник, маршрут, “красные флаги” именно по этой операции |
Практическое правило: для разовой сделки чаще достаточно TXID, а для регулярного контрагента полезнее ещё и проверка адреса (репутация кошелька).
8. AML криптовалюты по сетям: BTC, ETH, TRON (USDT), BSC — важные нюансы
AML в криптовалютах работает по одному принципу — анализ связей в блокчейне, но детали зависят от сети. Ниже кратко — что важно учитывать, чтобы правильно сделать проверку.
| Сеть | Что чаще проверяют | Нюансы |
|---|---|---|
| Bitcoin (BTC) | TXID + “историю” монет | Риск может “тянуться” по цепочке переводов; биржи особенно чувствительны к миксерам и взломам |
| Ethereum (ETH) | Адрес + транзакции токенов | Важно различать переводы ETH и токенов (USDT/USDC). Иногда метка относится к взаимодействию со смарт-контрактом |
| TRON (TRC-20) | USDT TRC-20 адреса + TXID | В TRON много P2P-цепочек и “серых” переводов — риск встречается чаще |
| BSC / Polygon | Адреса + взаимодействия с DeFi | Риски могут прилетать из DeFi/DEX, особенно если в цепочке есть миксеры/санкции |
Важно: всегда проверяйте именно в той сети, где прошёл перевод. Например, USDT бывает в разных сетях (TRC-20 / ERC-20 / BEP-20), и проверка должна соответствовать реальной сети транзакции.
9. Какие метки риска в AML самые опасные (sanctions / mixer / scam / hack)
Одна из ошибок новичков — смотреть только на цифру risk score. В реальности важнее причина риска, потому что некоторые категории почти гарантированно приводят к блокировкам на биржах.
| Метка/категория | Почему это опасно | Что обычно делает биржа |
|---|---|---|
| Sanctions (санкции) | Самый жёсткий риск — комплаенс почти всегда реагирует | Остановка зачисления, запрос документов, иногда блокировка вывода |
| Mixer (миксеры/анонимайзеры) | Считается попыткой скрыть источник средств | Часто заморозка депозита + EDD/допрос происхождения средств |
| Hack / Theft | Средства могли быть украдены или связаны со взломом | Остановка операций, иногда удержание до расследования |
| Scam / Phishing | Риск мошенничества или фишинга | Запрос объяснений и подтверждений сделки/источника |
| Darknet | Связь с запрещёнными площадками | Высокий шанс отказа в обслуживании |
Вывод: даже если общий риск “Medium”, но в причинах есть sanctions или mixer — это практически всегда тревожный сигнал для депозитов на CEX.
10. Что делать, если биржа заморозила депозит по AML (пошагово)
Если депозит не зачислили и вы видите причину “AML”, “risk score High” или “compliance review” — это не всегда означает мошенничество с вашей стороны. Часто проблема в том, что в цепочке транзакций есть рискованный источник.
Что НЕ делать, если сработала AML-проверка:
- Не пытайтесь “очистить” монеты через миксеры, сервисы обфускации и сомнительные бриджи — это почти всегда повышает риск.
- Не гоняйте средства по множеству адресов “для запутывания” — для комплаенса это выглядит подозрительно и ухудшает кейс.
- Не отправляйте новые депозиты на ту же биржу, пока не понимаете точную причину стопа по AML.
Важно: финальное решение всегда зависит от политики конкретной биржи/обменника и их комплаенса — даже при одинаковом TXID реакция может отличаться.
Шаг 1. Не делайте лишних переводов
- Не гоняйте средства по 5–10 кошелькам “чтобы запутать” — это почти всегда ухудшает ситуацию.
- Не используйте миксеры и сомнительные сервисы для “очистки” — риск блокировки станет выше.
Шаг 2. Сохраните данные по транзакции
- TXID (Transaction ID)
- Адрес отправителя и адрес получателя
- Сеть (BTC / ETH / TRON / BSC и т. д.)
- Скриншоты или ссылки на блокчейн-обозреватель
Шаг 3. Сделайте AML проверку транзакции и кошелька
Проверьте транзакцию (TXID) и кошелёк (адрес), чтобы понять точную причину риска: санкции, миксер, скам, взлом, даркнет и т. п.
Шаг 4. Подготовьте подтверждения происхождения средств (Source of Funds)
Биржа чаще всего просит доказать, откуда криптовалюта у вас появилась. Подойдут:
- скриншоты истории покупок на бирже;
- чеки/инвойсы по сделке;
- переписка с контрагентом (если P2P/оплата за услуги);
- выписка банка (если вводили фиат);
- доказательства майнинга/заработка (если применимо).
Source of Funds (SoF): какие документы подходят (по ситуациям)
| Ситуация | Что показать поддержке | Что важно |
|---|---|---|
| Покупка на бирже | История покупок + вывод на ваш адрес + чек/квитанция | Связать покупку и вывод по времени и сумме |
| P2P | Чат/переписка + подтверждение оплаты (банк/квитанция) + детали сделки | Показать контрагента и назначение платежа |
| Оплата от клиента/за услуги | Инвойс/договор + переписка + подтверждение выполнения | Логично объяснить источник средств |
| Перевод между своими кошельками | Скрин/ссылки на входящие транзакции в исходный кошелёк | Показать “корень” происхождения средств |
| Майнинг/пул | Выплаты пула + адреса получения + данные аккаунта пула (если есть) | Важно показать регулярность и источник |
Шаг 5. Напишите в поддержку правильно (шаблон)
Пример сообщения:
Здравствуйте! Мой депозит был приостановлен из-за AML/Compliance.
TXID: [вставьте TXID]
Сеть: [BTC/ETH/TRON...]
Источник средств: [кратко объяснить — покупка на бирже / оплата от клиента / перевод между личными кошельками].
Готов предоставить подтверждающие документы и пояснения по происхождению средств. Спасибо!
Важно: чем спокойнее и структурированнее вы объясните источник средств, тем выше шанс, что комплаенс быстрее завершит проверку.
11. Как выбрать AML-сервис под задачу
AML-сервисы отличаются покрытием сетей, детализацией отчёта и логикой риск-скоринга. Поэтому “лучший сервис” зависит от того, что именно вы делаете: депозит на биржу, P2P, приём платежей или аудит кошелька.
Где можно проверить AML (сервисы)
| Где проверить | Сайт | Сети / монеты | Как проверить | Цена |
|---|---|---|---|---|
| BestChange (раздел с выбором AML-сервиса) | bestchange.ru | зависит от выбранного сервиса | на BestChange: выбрать AML-сервис → проверить адрес/TXID | зависит от выбранного сервиса |
| Getblock | getblock.net | BTC, ZEC, LTC, BCH, DASH + | на сайте сервиса | от $0.3 за проверку |
| AMLBot | amlbot.com | BTC, ETC, ETH, LTC, BCH, BSV и 1500+ токенов ERC-20 | на сайте сервиса и в Telegram-боте | от $0.3 за проверку |
| Monetory | monetory.io/ru/aml | почти любые | на сайте сервиса | бесплатно |
| Shard | shard.ru | BTC, ETH, TRON, LTC и другие | на сайте сервиса | 3 бесплатные проверки после регистрации, далее — платные подписки |
Выбор AML-сервиса под задачу
| Задача | Что важно в сервисе | Что проверять |
|---|---|---|
| Депозит на биржу | Подробные причины риска и метки (labels) | TXID + источник средств |
| P2P сделки | Быстрая проверка + понятный risk score | Адрес + TXID |
| Приём оплаты в крипте | Проверка адреса + история взаимодействий | Адрес отправителя |
| Проверка USDT TRC-20 | Хорошее покрытие TRON и токенов | TRON-адрес + TXID |
Если хотите сравнение платных и бесплатных инструментов, смотрите: ТОП 10 платных и бесплатных AML-сервисов для проверки криптовалют в 2026 году .
12. Есть ли AML на DEX
DEX-протоколы обычно не требуют KYC “на входе”, но AML становится критичным при выводе на централизованные сервисы: CEX-биржи, обменники и фиат/банк. Поэтому даже если вы меняете на DEX, риск-оценка важна при “выходе” в централизованный мир.
13. Как снизить риск блокировки: чек-лист
Частые ошибки, из-за которых чаще всего прилетает AML-стоп:
- Принимать оплату “вслепую” без проверки адреса/TXID.
- Заводить на CEX крипту сразу после “серых” P2P-цепочек.
- Использовать один кошелёк для приёма, хранения и переводов.
- Делать много переводов “для запутывания” (это выглядит подозрительно).
- Пытаться “очистить” монеты через миксеры/сомнительные бриджи.
- Перед депозитом на CEX проверяйте последний входящий TXID и источник средств.
- Для входящих платежей проверяйте адрес отправителя + TXID и сохраняйте подтверждения сделки.
- Разделяйте кошельки: один для приёма, другой для хранения/депозита на биржу.
- Не усложняйте маршрут множеством переводов — это часто ухудшает восприятие комплаенсом.
- Храните SoF: инвойсы, договоры, переписку, выписки/чеки — заранее.
- Если риск High/Very High — остановитесь и разберитесь с причиной (метки важнее цифры).
14. Заключение
AML в криптовалютах — это не “страшилка”, а стандарт комплаенса, который помогает биржам и обменникам оценивать происхождение средств. Для пользователя это означает простое правило: чем прозрачнее история монет и понятнее источник средств, тем меньше риск блокировок.
Чтобы снизить риск блокировок, выработайте привычку: перед депозитом проверяйте TXID и сохраняйте подтверждения происхождения средств.
Если цель — быстро выбрать инструмент, используйте рейтинг: ТОП 10 платных и бесплатных AML-сервисов для проверки криптовалют .
Совет: храните подтверждения происхождения средств (чеки, инвойсы, историю покупок/выводов). Это часто решает вопрос быстрее, если комплаенс биржи всё же запросит документы.
15. FAQ
Автор: PROFVEST — независимый обзор криптовалют и рынка (метрики, тренды, риски). Мы анализируем проекты по данным: ликвидность, активность, TVL/объёмы, токеномика и разлоки, а также публикуем образовательные материалы.
Дисклеймер: информация не является инвестиционной рекомендацией. Перед покупкой активов оценивайте риски и проверяйте токеномику/разлоки.
Зарабатываю в интернете на криптовалютах, акциях и других направлениях и активах.
Со-владелец нескольких ресторанов и сети магазинов электронной техники. Консультирую в Телеграм, делюсь опытом.