Портфель криптовалют с каждым годом кажется все более и более перспективным вложением средств. Пока одни думают, что вкладываться в криптовалюту уже поздно, другие активно начинают наращивать свои криптоактивы и зарабатывать на этом, пока действительно не стало поздно.
Но для того, чтобы инвестиции в цифровые активы действительно были безопасными и прибыльными, нужно позаботиться о грамотной диверсификации, а значит, обзавестись целым портфелем криптовалют. В этом материале мы расскажем вам, что он собой представляет и как его собрать.
Криптопортфель – что это?
Инвестиционный портфель криптовалюты представляет собой перечень цифровых активов, которые находятся в распоряжении трейдера или инвестора. Зачастую в портфеле активного участника рынка можно увидеть огромное количество криптовалют, включая всевозможные альткоины и необычные криптофинансовые продукты. В целом, они имеют схожесть с обыкновенными инвестиционными портфелями, а главное их отличие заключается в том, что у человека в распоряжении единственный класс активов.Чтобы отслеживать работу своего криптопортфеля и его текущее состояние, можно вручную воспользоваться специализированной электронной таблицей или программным обеспечением, которое создано для расчета активов и прибыли. Более того, уже давно работают специальные трекеры портфеля, которыми наиболее активно пользуются дневные и другие краткосрочные трейдеры, но они также полезны и для ходлеров.
Диверсификация и почему это важно
Прежде чем заниматься инвестированием, в том числе и в криптовалюты, очень важно разобраться в том, что представляет собой концепция диверсификации активов. Диверсификация представляет собой распределение средств по нескольким классам активов. В традиционном инвестировании она предусматривает, к примеру, вложение денег по частям в валюты, драгоценные металлы, акции, облигации и другие активы.Более того, если речь идет, скажем, об акциях, то вы можете использовать еще один вариант диверсификации – купить акции сразу нескольких отраслей, среди которых технологии, здравоохранение и энергетика. За счет такого распределения вы минимизируете риски того, что какая-то ваша инвестиция окажется неудачной, потому что этот минус перекроется прибылью из других источников.
В случае с криптовалютами речь идет о вложении денег сразу в несколько криптовалют. Вы можете приобрести в портфель криптовалют множество различных продуктов, токенов и монет, которые имеют совершенно разное предназначение. К примеру, можно распределить свои деньги на 40% в Биткоин, на 30% в стейблкоины, а потом по 15% оставшейся суммы вложить в альткоины и NFT. Таким образом, если стоимость одной криптовалюты начнет уменьшаться, вы не окажетесь в минусе за счет стабильной работы других активов.
Виды криптовалютных портфелей
Составляя свой криптовалютный портфель на 2022 год, нужно понимать, что они могут различаться между собой по целому ряду признаков. Чтобы выбрать наиболее подходящий для себя вариант, сперва нужно понять, чем именно они отличаются, а также какие преимущества и недостатки имеет каждый вариант.По балансу активов
Практически все активные инвесторы сходятся во мнении касательно того, что, решив создать портфель криптовалют, его в обязательном порядке нужно диверсифицировать, то есть диверсификация уже представляет собой некий стандарт для современного инвестора. При этом нужно понимать, что распределение капитала имеет как свои преимущества, так и некоторые минусы.Как говорилось выше, за счет грамотной диверсификации можно добиться значительного сокращения рисков и волатильности. Возможные убытки компенсируются полученной прибылью, благодаря чему инвестор сохраняет на рынке стабильные позиции.
При этом благодаря такому распределению и прибыль инвестор начинает получать сразу из нескольких источников, то есть из каждой монеты, в которую он вложил свои средства. Не все инвестиции будут обеспечивать доход, но при этом, если подойти к распределению грамотно, шансы на его получение значительно увеличиваются.
Чем основательнее криптоинвестор подошел к вопросу диверсификации своего портфеля, тем проще ему отслеживать и анализировать ситуацию на рынке в целом. Преимущественное большинство инвесторов или активных трейдеров стараются выйти за привычные рамки рынка, чтобы обеспечить себе повышенную прибыль. Высокодиверсифицированные портфели обеспечивают гораздо более высокую прибыль в среднем по сравнению с концентрированными, формируя баланс между малоэффективными и очень прибыльными активами.
При этом, чтобы управлять диверсифицированным портфелем, нужно хорошо разбираться в вопросах работы с цифровыми валютами, то есть понимать, что вы покупаете и на какую перспективу рассчитываете. А чем больше портфель, тем сложнее изучить нюансы всех токенов и понять их будущее. Если вы собрали огромное количество блокчейнов, вам потребуется также устанавливать несколько бирж и кошельков, чтобы получить к ним прямой доступ и свободно распоряжаться средствами.
Принимать решение о том, концентрироваться на какой-то конкретной криптовалюте или все-таки распределить свои деньги на несколько активов, всегда остается за инвестором, но в любом случае специалисты рекомендуют хотя бы минимальную диверсификацию средств.
По виду стратегии инвестиции
Так как собрать портфель криптовалют можно по стратегии инвестирования в зависимости от вашего риск-профиля, то есть отношения к возможному риску в процессе инвестирования, по этому критерию принято выделять несколько основных видов:- Консервативный. Предусматривает вложение только в монеты, имеющие наиболее высокую капитализацию, то есть входящие в ТОП-10 CoinGecko. В большинстве случаев здесь предусматривается получение прибыли на большой дистанции.
- Умеренный. Две трети такого портфеля включают в себя наиболее крупные криптовалюты с расчетом на долгосрочное получение прибыли, в то время как оставшаяся треть средств вкладывается в монеты со средней капитализацией. Этот вариант является наиболее распространенным, потому что позволяет инвестору как закрепиться на большой дистанции, так и получать прибыль в краткосрочной перспективе.
- Агрессивный. Здесь идет распределение портфеля по третям. Одна уходит в активы с большой капитализацией, другая – в диапазон от ТОП-11 до ТОП-30 CoinGecko, а оставшаяся уже вкладывается в менее популярные токены с расчетом на то, что их стоимость сильно вырастет в краткосрочной перспективе.
В преимущественном большинстве случаев агрессивные портфели создаются с различными монетами ICO-проектов. Инвесторы такого рода считают, что при грамотном подборе активов можно дождаться того, что «выстрелит» хотя бы один из десяти, обеспечив полную окупаемость любых минусов.
Таким образом, каждый может самостоятельно оценить свои амбиции и приверженность какому-то конкретному стилю, а затем создать криптопортфель по своим предпочтениям.
По сроку вложений
Продолжительность вложений непосредственно зависит от целей инвестора, то есть от того, когда он собирается получить свои деньги обратно. Есть несколько разновидностей портфелей по сроку инвестирования:- Краткосрочные. Включают в себя какие-то токены проектов, в которых на ближайшее время запланированы значительные изменения, такие как кардинальное обновление системы, листинг на бирже, добавление новых функций и еще целый ряд других. Благодаря этому можно быстро купить токен, дождаться нужного события и в ближайшее время продать, зафиксировав таким образом заметную прибыль. Срок этого портфеля достигает обычно не более двух месяцев.
- Среднесрочные. Такие портфели уже чаще выбираются инвесторами, имеющими в распоряжении много времени и средств для того, чтобы диверсифицировать деньги сразу в нескольких направлениях, а затем активно заниматься ребалансом портфеля и тщательным изучением рынка. Срок инвестирования в данном случае зачастую составляет от 2 до 12 месяцев.
- Долгосрочные. Также довольно популярный выбор инвесторов, потому что такие портфели собираются из токенов с самой большой капитализацией по принципу «купил и забыл». Срок таких инвестиций составляет 12 месяцев и более.
Типы криптовалютных активов для составления портфеля
Чтобы понять, как именно диверсифицировать свой портфель и какие активы подобрать в него в зависимости как от стратегии инвестиции, так и от других факторов, вам нужно понимать, какие вообще бывают цифровые активы и чем они отличаются друг от друга.Платежные монеты
Действительные платежные монеты найти в последнее время несложно, но вот новые среди них появляются нечасто. Изначально в процессе создания криптовалют задумывалось, что они будут представлять собой исключительно инструмент перевода средств.
Наиболее известной среди них является Bitcoin, но, помимо него, также есть и другие платежные инструменты, такие как Litecoin, Ripple и Bitcoin Cash. Все они существовали еще до появления популярного сегодня Ethereum, а также активного распространения смарт-контрактов, то есть входили в так называемое первое поколение криптовалют.
Стейблкоины
Смысл работы стейблкоинов заключается в том, что они привязаны к какой-то конкретной фиатной валюте или драгоценному металлу, благодаря чему курс их является фиксированным и стабильным. К примеру, если взять монеты USDT или BUSD, то они всегда будут иметь курс к доллару США 1:1.Аналогичный принцип работы имеет токен PAXG, но при этом его стоимость привязана уже не к доллару, а к одной тройской унции золота в резервах. Несмотря на то что стейблкоины не всегда обеспечивают инвестора существенной прибылью, они получили свое название не просто так, ведь действительно позволяют сделать портфель более стабильным.
Не стоит забывать о том, что криптовалютный рынок славится своей нестабильностью, поэтому лучше всего сделать так, чтобы хоть что-то в вашем портфеле не теряло стоимость вне зависимости от обстоятельств. Если стейблкоины обеспечены чем-то находящимся вне криптовалютного рынка, общее падение никак на них не скажется.
Более того, при желании поменять один криптоактив на другой можно просто использовать стейблкоины как удобный инструмент получения фиатной валюты, ведь переводить непосредственно в фиат и обратно окажется более длительной и затруднительной процедурой.
Security-токены
Security-токены представляют собой такие токены, которые имеют привязку к каким-то конкретным ценным бумагам, благодаря чему их владельцы могут заявлять свои инвестиционные интересами, зафиксированными в смарт-контрактах. С помощью таких токенов инвестор может получить право распоряжения самыми разными активами, среди которых облигации определенного проекта, акции компании, право голоса, а также множество других вещей.
Принцип работы таких токенов заключается в том, что они размещаются в блокчейне, то есть работают точно так же, как и все остальные токены. При этом они в большинстве случаев распространяются в соответствии с правилами местных регуляторов, в связи с чем перед их выпуском происходит целый ряд проверок и юридических процессов.
Utility-токены
Utility-токен представляет собой цифровой актив, который предоставляет своему владельцу доступ к определенной услуге или продукты. Среди наиболее известных utility-токенов стоит выделить ЕТН и BNB, потому что они могут использоваться в качестве средства оплаты комиссий, предусмотренных за проведение платежных операций в различных децентрализованных приложениях.Сегодня есть огромное количество проектов, которые выпустили свои utility-токены, чтобы собрать инвестиции при размещении монет, но нужно правильно понимать, что в данном случае ценность актива непосредственно зависит от того, насколько он эффективен в своем использовании.
Токены управления
Токен управления предоставляет собственнику возможность голосовать за какие-то важные решения в том или ином проекте или даже получать часть от его прибыли. В большинстве случаев такие токены можно приобрести через специальные платформы децентрализованного финансирования. Ценность таких цифровых активов также зависит от их практичности, то есть того, насколько успешен проект, к которому они привязаны, и насколько важно иметь в нем право на какие-то управленческие действия.NFT
NFT представляют собой криптографические токены, каждый из которых является абсолютно уникальным и невзаимозаменяемым. За последние несколько лет эта сфера криптоактивов становится все более и более популярной, и уже даже разные медийные личности активно занимаются разработкой собственных токенов, продавая их за довольно внушительные суммы.
При этом стоит отметить, что NFT вряд ли можно назвать полноценным инструментом инвестирования, потому что это, скорее, предмет коллекционирования, в связи с чем ими может быть сложнее распоряжаться. Другими словами, если вы захотите продать свои NFT, чтобы перевести средства в другую отрасль, сначала вам нужно будет дождаться, купит ли их кто-то.
Финансовые криптопродукты
Вовсе не обязательно, чтобы ваш криптовалютный портфель включал в себя только всевозможные токены, ведь можно инвестировать также и в различные цифровые финансовые продукты. В данном случае речь идет не о простом владении акциями, а инвестировании в различные государственные облигации, паевые фонды или ETF. Современные возможности блокчейнов довольно широки и позволяют инвестировать в самые разные сферы.Если вы пока не являетесь опытным в этой сфере, то рекомендуем зарегистрироваться на Binance и изучить весь спектр финансовых продуктов на этой площадке. Для этого вам достаточно будет открыть раздел «Финансы». Обратите внимание, что у каждого такого продукта имеется определенный уровень риска, поэтому каждому из них требуется тщательное изучение.
Как выбрать активы для криптопортфеля
Как вы уже поняли, подбор активов для криптовалютного портфеля – это довольно важная задача, от которой непосредственно будет зависеть ваша инвестиционная деятельность. Именно поэтому, принимая решение о добавлении того или иного актива, вам следует взвесить все его преимущества и недостатки.В первую очередь обратите внимание на ликвидность актива, ведь это один из ключевых параметров. Ликвидными считаются токены в том случае, если их можно в короткие сроки продать по рыночной цене без каких-либо сложностей. Чаще всего это показывает крупный объем торгов в течение дня, а также повышенный интерес со стороны участников рынка.
Еще один важный параметр – это капитализация, то есть общая стоимость всех монет, которые на данный момент доступны в обороте. Самой крупной криптовалютой по капитализации сегодня является Биткоин, потому что по состоянию на 15 мая 2022 года капитализация его достигает более 575 миллиардов долларов. Данный показатель довольно важен наравне с ликвидностью.
Далее следует оценивать возможные перспективы выбранного токена. Монеты, имеющие непонятный или сомнительный функционал, определенно потеряют свои позиции с течением времени. В связи с этим, решая инвестировать в те или иные криптовалюты, вы должны понимать, насколько практичными они будут при использовании в реальной экономике. Чтобы это понять, обратите внимание на дорожную карту проекта, ознакомьтесь с материалами в СМИ, разберитесь, на какой рынок нацелен токен.
Также перспективы дальнейшего развития можно понять, тщательно изучив источники и объемы финансирования той или иной криптовалюты. В частности, стоит разобраться в том, какой объем инвестиций разработчикам удалось привлечь в процессе токенсейлов, а также кто именно был инвестором. Если вкладывались частные инвесторы, это неплохо, но лучше всего, когда инвестируют различные фонды, потому что они более грамотно подходят к вопросу вложения средств.
Вне зависимости от того, насколько крупным стал токен, нужно чтобы он имел мощное комьюнити. Если активность сообщества заметно сходит на нет, это говорит о том, что к проекту теряется интерес, и с течением времени его могут занять более перспективные токены. Оценить этот показатель можно, ознакомившись с официальными ветками токена на Bitcointalk или Reddit.
Помимо этого, важно обращать внимание и на команду, которая стоит у разработки криптовалюты или отдельного проекта, потому что опытные лица всегда пользуются доверием со стороны инвесторов. Зачастую ознакомиться с профилями участников можно на Linkedin, где будет указано, работали ли они раньше на этом или схожих рынках, какие достижения имеют и т.д. Отдельно изучите дорожную карту проекта и удостоверьтесь в том, что команда выполняет данные ранее обещания.
В конечном итоге не забывайте о том, что инвестировать стоит только те средства, которые вы не боитесь потерять. Если вы переживаете за будущее своего портфеля, это говорит о том, что, вероятнее всего, он плохо сбалансирован. Постарайтесь сделать все так, чтобы прибыль от одних активов компенсировала возможные убытки с остальных.
Как создать криптовалютный портфель
Каждый инвестор имеет свое понимание того, как должен выглядеть сбалансированный криптопортфель, но при этом есть несколько ключевых правил, которых рекомендуют придерживаться все:- Распределяйте инвестиции по уровню риска, и только потом определяйте вес. Если преимущественную часть портфеля занимают высокоуровневые инвестиции, это говорит о его несбалансированности, то есть в конечном итоге вы можете оказаться как с огромной прибылью, так и с сокрушительными убытками. Благодаря профилю риска вы можете понять, какой вариант вам больше импонирует, но всегда лучше делать свой портфель универсальным.
- Чтобы сохранить ликвидность портфеля, вкладывайтесь в стейблкоины, потому что они открывают доступ к целому ряду платформ DeFi, а также помогают быстро выводить прибыль или переходить между позициями.
- Криптовалютный рынок отличается повышенной волатильностью, в связи с чем постоянно нужно следить за ситуацией и принимать решения, отталкиваясь от текущих обстоятельств.
- Самостоятельно изучайте всю необходимую информацию. Не старайтесь отталкиваться только от мнения посторонних людей.
- Инвестируйте только ту сумму, которую готовы потерять. Всегда старайтесь балансировать портфель, чтобы не бояться убытков, если одна или несколько позиций пойдут на спад.
Сервисы-трекеры для создания криптопортфелей
Лучше всего создавать криптовалютный портфель через специальные трекеры, которые помогут вам анализировать работу своих активов. С помощью трекера вы сможете как понять, насколько текущая диверсификация соответствует вашим планам, так и смотреть за прогрессом портфеля. Среди всех трекеров мы можем порекомендовать несколько ключевых.CoinMarketCap
Один из самых популярных трекеров цен, у которого есть уникальная функция отслеживания портфеля. Устанавливается бесплатно на смартфоны или компьютеры. Для использования трекера вам понадобится вручную добавить имеющиеся у вас активы, потому что подключения к биржам или кошелькам в нем не предусмотрено. Также можно дополнительно добавить цену купленных активов, чтобы обеспечить точный анализ прибыли.
CoinGecko
CoinGecko – еще один популярный сервис отслеживания стоимости криптовалют, но с его помощью также можно следить и за состоянием своего портфеля. Устанавливается непосредственно в браузер или на смартфон. Если вы уже следите через него за криптовалютами, рекомендуем также начать применять его и для отслеживания портфеля.Blockfolio
Хорошее решение, если вы не только будете следить за своим портфелем, но и торговать криптовалютами. Работает с 2014 года и пользуется положительной репутацией в коммьюнити. При этом стоит отметить, что работает этот трекер только со смартфонами, поэтому, если вы хотите работать в браузере за компьютером, стоит обратить внимание на другие варианты.Delta
Еще одно популярное мобильное приложение, позволяющее следить за самыми разными активами, среди которых и криптовалюты. Данное приложение поддерживается более чем двадцатью кошельками и биржами, а само оно доступно в бесплатном и платном вариантах, так что каждый подберет себе подходящий функционал.DropsTab
Специализирован на составлении портфелей. Отличается простотой и удобством в использовании, а также широким функционалом. Есть масса переключателей, с помощью которых вы можете самостоятельно настроить отображение информации.Похожие статьи:
Итоги
Рынок криптовалют держится на двух основных токенах, но не стоит считать, что можно опираться только на них – диверсификация всегда сократит ваши риски. Благодаря инвестициям сразу в несколько активов вы сможете компенсировать возможные убытки от Биткоина.И не забывайте о том, что балансировка портфеля включает в себя не только хранение нескольких монет, но и продуманную стратегию, поэтому всегда тщательно взвешивайте свои решения и постарайтесь сделать так, чтобы ваш криптопортфель был готов к любым рискам.
Тарас С.Частный инвестор, предприниматель, блогер. Инвестирую с 2008 года. Зарабатываю в интернете на высокодоходных проектах, криптовалютах, IPO, акциях и других активах. Со-владелец нескольких ресторанов и сети магазинов электронной техники. Консультирую партнеров, делюсь опытом.
Присоединяйся в Telegram-канал блога со свежими новостями. Чат с консультантом в Телеграм.
Присоединяйся в Telegram-канал блога со свежими новостями. Чат с консультантом в Телеграм.