Инвестиции в серебро – хороший способ сохранить и приумножить свои сбережения. Исторически, стоимость этого драгоценного металла постоянно растет и это видно по историческим графикам. Последние годы показали рекордный рост серебра на фоне опасений, связанных с пандемией ковида и нестабильной геополитической обстановки.
Серебро как инструмент инвестирования
Ценность серебра поняли еще 3 000 лет до нашей эры, а сейчас – это замечательный электрический проводник, применяемый в электронике и микроэлектронике, что и поддерживает высокий спрос и цену на данный драгоценный металл.Как инвестировать в серебро? В действительности, способов много. Самый надежный и легальный из них – покупка банковских слитков. Но наиболее интересные методы – трейдинг серебром на Форексе и покупка фьючерса на серебро на фондовой бирже СМЕ.
А стоит ли вообще сейчас инвестировать в серебро? Да, стоит. Оно очень пригождается в развитии инфраструктуры 5G интернета и микроэлектроники, которая продолжает миниатюризироваться. Сложность гаджетов возрастает, и значительная роль в этом лежит на серебре с его уникальными свойствами проводника.
Любые микросхемы, в которых использовалась для удешевления медь, можно переводить на серебро, так как оно хоть немного, но лучше в плане электропроводимости. За этим металлом будущее.
Способы инвестирования в серебро
Теперь перейдем, непосредственно, к способам инвестирования средств в серебро. Самые популярные из них:- Покупка монет и слитков.
- Открытие металлического счета.
- Покупка акций компаний, добывающих серебро.
- Покупка серебряных ETF-фондов.
- Через фондовый рынок.
- На спотовом рынке Форекс.
Выгодно ли инвестировать в серебро? Да, безусловно. Только важно это делать в точках, где курс серебра просел хотя бы процентов на 30–50 от своего исторического максимума. Если на графике D1 серебра вы видите огромный шип, переждите, котировки обязательно опустятся к его основанию. Тогда и покупайте. Так работает банальный технический анализ биржевых графиков.
Покупка монет и слитков
Часто, чтобы диверсифицировать свои средства, защитить их от инфляции и обесценивания мировых валют, особенно национальной, клиенты банков покупают серебряные инвестиционные монеты. Их продает почти любой банк России. Разумеется, с вас возьмут определенный налог, но, если серебро было куплено по низкой цене, а продано по высокой, вы все равно останетесь в плюсе. То же самое касается и слитков. Да и слитки выглядят куда солиднее.
Выгодны ли инвестиции в банковское серебро – монеты и слитки? В целом, да. Проблема заключается в налогообложении. Это минус, поэтому разница между ценой покупки и продажи драгоценного металла должна быть как можно больше. Часто инвестиционные монеты из серебра стоят гораздо дороже спотового (биржевого) серебра, ибо это отдельное изделие, в цену которого входит и штамповка самой монеты.
На сайте любого крупного российского банка есть раздел с информацией об инвестировании в физические монеты и слитки из серебра. Хотя, многие предпочитают цифровой вариант, чтобы никто из потенциальных воров не добрался к физическим активам.
Открыть в банке обезличенный металлический счет (ОМС)
Это счет, который вы открываете в банке для учета драгоценного металла. На нем идет отображение количества цифрового серебра, обычно в граммах. Указаний пробы, производителя и серийного номера там нет. По сути, это цифровой эквивалент чистого серебра .999 пробы. Обычно счет открывается под один драгоценный металл, но есть и полиметаллические счета с золотом, серебром, платиной, палладием, реже – иридием.Плюсы ОМС:
- При покупке цифровое серебро не облагается НДС.
- Если счет открывается на срок более 3 лет, снимается и налог НДФЛ.
- Цена обезличенного серебра не включает в себя расходы на изготовление, хранение и транспортировку монет и слитков.
- Банк самостоятельно занимается учетом серебра и отвечает за возможную потерю цифрового драгметалла.
- В стабильные времена обналичить серебро гораздо проще, чем осуществить сделку по продаже слитков. Никто не будет проверять проводить проверку подлинности, сверять вес слитков. Оно цифровое, какие могут быть проверки такого рода?
Но есть и отрицательные моменты, которые мы не станем от вас утаивать.
Минусы ОМС:
- Цифровое серебро – это не вклад. На него годовые проценты не начисляются.
- Хранение ОМС идет мимо закона о страховке физлиц. Если банк обанкротится, металлический счет просто растворится.
- Продавая драгоценные металлы, необходимо подавать декларацию о доходах. Налоговая возьмет с вас НДФЛ, если цифровое серебро находилось у вас на балансе менее 3 лет. В таком случае вкладчик имеет право сделать имущественный вычет на сумму до 250 000 рублей.
Очевидно, такой вариант инвестиций в серебро тоже приемлем и может использоваться для диверсификации собственных активов.
Купить акции серебродобывающих компаний
На российском фондовом рынке есть долгосрочная тенденция к росту серебродобывающих компаний таких, как «Полиметалл». Эксперты считают, что на спадах курса этих акций можно делать свои покупки и частным инвесторам. Рост будет долгосрочным. Сейчас как раз такое время, когда фондовый рынок РФ находится в самом низу из-за санкций и самое время приобрести акции перспективных компаний вроде «Полиметалл».
Стоимость акций серебродобывающих компаний в значительной степени коррелирует со стоимостью серебра на мировом рынке. И если тенденция к росту серебристого металла продолжится, акции снова пойдут к небесам и достигнут, как минимум, своего исторического максимума в 2010 году.
Таких компаний гораздо больше на американской бирже NYSE, но в связи с санкциями сейчас туда выйти трудно. Но на американских акциях компаний драгоценных металлов можно заработать даже больше, из-за их разнообразия и уровень стабильности там выше. Конечно, там не было такого резкого спада, как в России, поэтому россиянам в какой-то степени повезло, и они могут сейчас купить доли компании типа «Полиметалл» со скидкой.
Покупка серебряных ETF-фондов
Есть специальные фонды ETF, которые профессионально занимаются инвестированием в узком секторе. В том числе есть ETF, торгующие на бирже серебром, золотом, платиной, палладием и т. д. Они обычно не берут только серебро, а инвестируют сразу во всю «корзину» драгоценных металлов.ETF для простоты инвестирования в них продают доли на биржах, по аналогии с компаниями, акции которых может купить любой желающий. Найдя растущий ETF, занимающийся серебром, можете купить его акции. Обычно это недорого и таких вариантов полно.
В России ETF, к сожалению, не так развиты, как в западных странах, но что-то найти да можно. Советы здесь давать не будем ввиду нестабильной ситуации в мире. Непонятно, какой фонд продержится, а какой упадет, внутри них (в кадрах) тоже начинает неразбериха, людей сокращают, что может плохо сказаться на прибыльности ETF в РФ.
Через Фондовый рынок
Имеются в виду фьючерсы. Купить фьючерсы с кредитным плечом на российском рынке вполне можно, в том числе и на серебро. В США на СМЕ это сделать проще. Для этого достаточно открыть биржевой счет и просто купить актив, обозначенный, как серебро. Каждые три месяца вам будут предлагать либо закрыть сделку и отказаться от поставки наличного драгоценного металла, либо заказать доставку серебра на дом.Но торговать серебром можно и спекулятивно, покупая ниже и продавая дороже. Здесь российский рынок подойдет даже больше. Как только происходит серьезный спад внутри дня, можете приобретать некоторый объем серебра (он зависит от баланса на счете и агрессивности торговли). И, к примеру, вечером, когда курс повысится, сильвер можно продать по более высокому курсу.
Но лучше всего приобретать серебро долгосрочно, так как это инвестиционный инструмент. А фьючерсы – среднесрочный инструмент. По этой причине, наверное, инвестиции в серебро через акции серебродобывающих компаний выгоднее и надежнее. Они могут висеть в рынке годами, давая дивиденды.
Через Рынок Forex
Проще всего купить серебро через Форекс. Сделать это очень просто:- Зарегистрируйтесь на сайте надежного брокера.
- Пройдите верификацию.
- Скачайте торговый терминал МТ4.
- Зайдите в терминале на свой счет, введя его номер и пароль от счета.
- Пополните депозит на сумму, которую хотите вложить в серебро.
- Поменяйте кредитное плечо на 1:10 на вашем счету.
- Слева в обзоре рынка найдите торговый инструмент XAGUSD. Это серебро.
- Перейдите в торговую панель, нажав кнопку «Новый ордер» в верхней части терминала.
- Введите нужный объем серебра. 1 лот соответствует 10 тройским унциям этого металла.
- Нажмите кнопку Buy, чтобы купить серебро.
Все, серебро куплено. Периодически можете, где-то раз в неделю, посматривать в терминал, растет металл или нет. Удобнее всего это делать, переключаясь на дневные D1 графики. Рост драгоценного металла будет сопровождаться увеличением вашего торгового счета. Вы увидите прибыль. Саму сделку можно пока не закрывать. Купленный драгметалл можете держать месяцами и даже годами.
Когда покупать серебро? Любой драгоценный металл – это антикризисный актив. Начался какой-то кризис, например, военные действия, покупайте металлы вроде серебра. Они начнут активно расти, принося вам прибыль. И да, забыли упомянуть, при торговле на Форексе настоятельно рекомендуем открывать долларовые счета, а не рублевые.
Давайте посмотрим на график курса серебра против доллара с лета 2019 года. Видим рост и весьма неплохой. Это вам не 3% по вкладам в национальной валюте. Здесь был рост серебра почти в 2 раза. Так что теперь вы знаете, где лучше всего покупать серебро для инвестиций.
А и тут сюрприз! Вы ведь выбрали кредитное плечо 1:10. А это значит, что, загрузив весь свой баланс средств на счету покупкой серебра, вы получите не почти в 2 раза больше денег, а Х20 к начальному вложению. Ну как вам перспектива?
Стоит инвестировать в серебро?
Купить серебро в качестве инвестиции безусловно стоит. Только делать это нужно до начала кризиса, когда в мире все хорошо и цены на драгоценные металлы находятся на относительно низких отметках. С развитием микроэлектроники серебро будет становиться все более дефицитным, а значит и более дорогим металлом. Поэтому перспективы у инвестиций в серебро есть, и они огромны.Рекомендуем почитать:
Перспективы серебра
Мир постепенно выходит из пандемии, а значит спрос на серебряные изделия роскоши будет расти. Также будет повышаться закупка серебра высокотехнологическими компаниями, которые создают смартфоны.Главная задача серебра – защита своих средств и хеджирование рисков для инвесторов любых рангов. Навряд ли серебро и другие драгметаллы уйдут из портфелей трезвомыслящих инвесторов. Есть те, кто боится излишней переоцененности фондового рынка. Они считают, что скоро произойдет крах фондовых индексов США и акций американских компаний, поэтому переводят деньги в серебро и другие защитные активы.
Вложение денег в серебро также привлекательнее тем, что этот металл значительно дешевле золота и у него есть огромный потенциал роста. Сейчас цена серебра составляет 25,7$ за тройскую унцию, а рекордный уровень был в апреле 2011 года, когда котировки взвинтились почти до 50$. Это был замечательный год для инвестировавших в драгоценные металлы.
Серебро – это редкий металл, потребность в нем постоянно растет, а его запасов в мире остается все меньше и меньше. Так стоит ли инвестировать в серебро? Конечно. Как инвестировать в серебро на московской бирже? Просто взять, открыть там счет, внести туда деньги и купить соответствующий актив, серебро. Минус данного мероприятия лишь в том, что эта покупка будет за рубли, а в 2022 году ситуация с рублем очень нестабильна.
Тарас С.Частный инвестор, предприниматель, блогер. Инвестирую с 2008 года. Зарабатываю в интернете на высокодоходных проектах, криптовалютах, IPO, акциях и других активах. Со-владелец нескольких ресторанов и сети магазинов электронной техники. Консультирую партнеров, делюсь опытом.
Присоединяйся в Telegram-канал блога со свежими новостями. Чат с консультантом в Телеграм.
Присоединяйся в Telegram-канал блога со свежими новостями. Чат с консультантом в Телеграм.