ᐅ Бизнес-план инвестиционного проекта: суть, структура и цели

Бизнес-план инвестиционного проекта - это базовый этап разработки плана реализации проекта. Бизнес-план нужен любой компании, причём как на стадии создания, так и в дальнейшем, при реализации новых инвестиционных проектов в рамках уже созданного предприятия.

Содержание

1. Бизнес-план инвестиционного проекта - что это такое?
• Цель бизнес-плана
2. Требования к бизнес-плану
3. Структура бизнес-плана инвестиционного проекта
• Резюме
• Характеристика предприятия
• Описание продуктов, услуг
• Анализ рынка
• Производственный план
• Инвестиционный план
• Организационный план
• План маркетинга
• Финансовый план и показатели эффективности проекта
• Риски проекта и их минимизация
• Календарный план реализации проекта
• Приложения
4. Оценка бизнес-плана инвестиционного проекта
5. Итоги

Бизнес-план инвестиционного проекта - что это такое?

Для создания грамотного бизнес-плана инвестиционного проекта нужно привлекать хороших специалистов, но важно также иметь как минимум общее представление о том, что это такое и для чего используется.

Понятие бизнес-план инвестиционного проекта предполагает детальные пояснения того, как будет работать бизнес, как им предстоит управлять, что нужно делать в тот или иной момент времени. В общем смысле - это инструкция работы компании в краткосрочной и долгосрочной перспективах.

Бизнес-план инвестиционного проекта - это документация, в которой учтены основные, конечные, краткосрочные и среднесрочные цели компании. В ней же расписаны все базовые действия, которые должны быть совершены для того, чтобы компания достигла своей очередной цели.

Бизнес-план - документация, в которой учтены все цели компании и план действий для их реализации

Бизнес-план инвестиционного проекта предполагает наличие росписи возможных рисков и путей борьбы с ними, нередко он предлагает несколько путей достижения цели, что позволяет руководящему составу выбирать оптимальный из них, исходя из текущей сложившейся ситуации.

Отсутствие бизнес-плана инвестиционного проекта - негативный сигнал для инвесторов. При таких условиях привлечь дополнительное финансирование практически невозможно. Более того, никто из руководства не будет понимать, что нужно делать и к чему стремиться, а значит, проект не будет развиваться или будет развиваться так, как управляющий состав посчитает нужным, не оглядываясь на то, что у создателя проекта были совсем другие планы.

Цель бизнес-плана

Основная цель бизнес-плана инвестиционного проекта заключается в создании прибыльного предприятия. Следует учитывать, что выделяют два вида бизнес-планов инвестиционных проектов, которые сходны по своему смыслу и структуре, однако различаются по основному направлению приложения.

Первый, внутренний бизнес-план инвестиционного проекта применяется для того, чтобы менеджеры и руководство компании имели чёткое представление о том, что сделано, что не сделано, что предстоит сделать, какие действия необходимо предпринимать, чтобы добиться цели и так далее. Как уже было сказано выше - это инструкция о том, как работает компания или как она должна работать.

Второй, внешний бизнес-план инвестиционного проекта, предназначен в первую очередь для инвесторов. Это "красивая обёртка", в которой обычно нет детальной росписи всех необходимых действий, а в некоторых случаях тактично убраны некоторые самые спорные или рискованные моменты.

Последнее - не самое удачное решение, потому что грамотный инвестор проводит свой анализ и никогда не будет вкладывать свои деньги в предприятие, обманывающее инвесторов ещё на стадии предложения бизнес-плана инвестиционного проекта.

Грамотный инвестор всегда проводит анализ компании

Такой вариант бизнес-плана зачастую выполнен максимально эффектно, с активным упором на потенциальную прибыль, самые значимые моменты и так далее. Его задача - показать проект максимально привлекательным для инвесторов.

Требования к бизнес-плану

Любой бизнес-план инвестиционного проекта обязан выполняться в соответствии с рядом важных требований. Несоответствие хотя бы одному из пунктов может повлечь за собой негативные последствия, начиная от неверной задачи для управляющего звена компании и заканчивая потерей инвесторов. Список самых важных и основных требований к бизнес-плану инвестиционного проекта:

• Необходимо тщательно задокументировать все составляющие бизнес-плана. Бумаги обязательно будут изучаться потенциальными инвесторами и любой недостающий документ может стать причиной отказа вкладывать деньги.
• Если ситуация меняется (например, меняется законодательство), обязательно нужно переписывать бизнес-план с учётом новых особенностей. Это также важно как для потенциальных инвесторов, так и для лиц, которые будут реализовывать план.
• Все данные должны быть абсолютно достоверными. Любые отклонения могут быть выявлены инвесторами, что станет причиной для отказа вкладывать деньги.
• Бизнес-план может быть очень хорошим, но если он составлен намного позже положенного срока, он вряд ли позволит достигнуть поставленной цели. Именно поэтому важно бизнес-план инвестиционного проекта готовить чётко к определённому сроку, не допуская отклонений от графика.
• Любой бизнес-план инвестиционного проекта должен быть максимально достаточным, но не избыточным. В нём обязаны быть все необходимые данные, но лучше избегать слишком большого количества ненужной информации и, тем более, нельзя допускать, чтобы в бизнес-плане инвестиционного проекта отсутствовали какие-то важные данные.
• Хорошо сделанный бизнес-план инвестиционного проекта - это в первую очередь понятный бизнес-план. Он должен быть доступен для восприятия как сотрудниками, которые будут его реализовывать, так и инвесторами.

Структура бизнес-плана инвестиционного проекта

Структура бизнес-плана инвестиционного плана, вне зависимости от того, под какой проект он создаётся, какой формат имеет и какими особенностями отличается, всегда включает в себя ряд базовых элементов структуры. Рассмотрим то, что обязательно должно быть в любом бизнес-плане инвестиционного проекта.

Базовые элементы структуры бизнес-плана

Резюме

В этой части бизнес-плана инвестиционного проекта представлен краткий и понятный итог всего документа. В резюме обычно указывают общую стратегию бизнеса, а также цели, которых планируется достичь.

Важно подчеркнуть услуги или товары, а также их особенности, которые планирует производить бизнес. Резюме нужно подать так, чтобы потенциальные инвесторы захотели если не сразу вложить деньги, то как минимум прочитать весь бизнес-план до самого конца.

Также в резюме важно кратко и максимально убедительно рассказать о ключевых точках в развитии бизнеса, финансовых потребностях и потенциале, возможностях развития и так далее. Нужно понимать, что любой крупный инвестор вынужден изучать огромное количество бизнес-планов и потому если при помощи резюме удаётся убедить его прочитать хотя бы несколько дальнейших страниц - это уже половина успеха.

Перечень обязательных элементов резюме бизнес-плана

В среднем резюме обычно состоит из 1-4 страниц, но важно написать его не сразу, а только после того, как будет подготовлен весь бизнес-план. В противном случае велика вероятность того, что резюме не будет совпадать с тем, что сказано в дальнейшем бизнес-плане, а это негативно скажется на желании потенциального инвестора вкладывать свои деньги.

Характеристика предприятия

Этот раздел посвящен описанию компании, её истории, текущему состоянию и статусу, а также непосредственно запланированному проекту. Важно подать в этом разделе следующую информацию:

• Форма собственности компании и её будущие цели.
• История развития компании.
• К какому типу бизнеса относится компания.
• Описание услуги, товара или продукта. Важно указать в этом пункте не только общее описание и назначение, но также и важные ключевые, отличительные особенности, которые характерны именно для того продукта, который планирует выпускать компания. Кроме того, тут нужно подать информацию о торговых марках, авторских правах и патентах.
• Описание потенциальной способности товара, услуги или продукта в занятии ниши на рынке.
• Описания отрасли бизнеса, в которой работает компания. Важно выделить услуги, продукты компании, конкурентное окружение и целевые сегменты рынка.
• Тенденция развития компания в рамках выбранной отрасли работы и роль компании в этой отрасли.
• Базовые цели, которых хочет добиться бизнес.
• Причины, по которым компания начала работать в выбранной сфере деятельности.
• Уже прошедшие и возможные в дальнейшем изменения, которые компания планирует проводить в форме организации бизнеса.
• Менеджеры компании, её инвесторы и основатели.
• Действующая организационная структура.
• Сильные стороны компании.
• Ранее достигнутые достижения.
• Слабые стороны компании.
• Неудачи в прошлом.
• Потенциальные риски и проблемы фирмы.
• Важные для достижения успеха компании факторы.
• Техническое развитие компании и работы, которые производится для улучшения этого развития.
• Описание действующих технологических процессов.
• Используемые методы ведения учёта. В частности, описание применяемой системы бухгалтерского учёта, его организация и так далее.
• Отношение к страхованию. В частности, описание необходимых видов страхования и сумму, которые планируется на это выделить.
• Описание действующей системы безопасности и её функций. Касается как сохранности ТМЦ (товарно-материальных ценностей), так и непосредственно информации.
• Данные об объектах недвижимости. В частности, являются ли они собственными или находятся в аренде.
• Расположение фирмы с указанием причин, по которым было выбрано именно это место. Последнее особенно актуально для компаний, которым действительно важно месторасположение. Например, торгово-развлекательные центры, магазины и так далее.

Описание продуктов, услуг

В этом разделе указывается детальное описание услуги, товара или продукта, включая анализ недостатков и конкурентных преимуществ. В частности, тут должна быть подана следующая информация:

• Общее описание товара, услуги или продукта компании, включая особенности, отличительные черты и причины отличия, а также другие важные нюансы, связанные с этим направлением.
• Название производителя.
• Общий ассортимент предлагаемых услуг и продуктов.
• Себестоимость продаж и ожидаемая прибыль.
• Описание потребителей продукта или услуги.
• Права собственности и патенты.
• Планы расширения и модернизации продукта (товара или услуги), включая стратегические возможности для реализации этого.
• Предполагаемые в дальнейшем изменения в перечне предоставляемых услуг, товаров или продукции. Сюда также необходимо включить себестоимость продаж и прибыли, а также потенциальные причины вносимых в ассортимент изменений.
• Описание технических требований для реализации проекта, включая возможное внедрение инноваций и изобретений.
• Информация о самых основных конкурентах, которые предлагают аналогичные товары или услуги.
• Данные о праве собственности на те технологии, которые планируется использовать для реализации бизнес-плана.
• Описание причин, из-за которых было принято решение сконцентрироваться именно на данном товаре или услуге.

Анализ рынка

В этом разделе бизнес-плана инвестиционного проекта нужно оценить все отрасли, в которых работает или планирует работать бизнес. Это важно в первую очередь именно для инвесторов, так как приоритет отдаётся бизнес-планам инвестиционных проектов, которые сконцентрированы на быстрорастущий рынок.

Анализ рынка - неотъемлемая часть бизнеса, поэтому проводится в обязательном порядке

Желательно в этом разделе также дать обзор той отрасли, в котором планируется реализовать проект, включая перечень конкурентов с уточнением их слабых и сильных сторон. Информация, которая должна присутствовать в этом разделе бизнес-плана инвестиционного проекта:

• Конкуренция в выбранной отрасли, её характер и особенности.
• Возможные препятствия для вхождения в отрасль, потенциальные проблемы и ограничения для роста.
• Изменения технологического и инновационного характера.
• Особенности регулирования на уровне законодательства.
• Ожидаемые экономические тенденции.
• Объём продаж в выбранной отрасли в разрезе нескольких предыдущих лет.
• Предполагаемый рост и развитие отрасли.
• Данные о количестве новых компаний, начавших работать в этой отрасли за последние годы.
• Полученные в отрасли новые продукты за последние годы.
• Данные об основных конкурентах компании.
• Актуальные тенденции продаж конкурентов.
• Слабые и сильные стороны конкурентов.
• Финансовое положение конкурентов.
• Сфера и профиль деятельности конкурентов.

Производственный план

В этом разделе бизнес-плана инвестиционного проекта должно присутствовать описание предполагаемых и существующих средств и процедур, которые нужны для того, чтобы предоставлять запланированную услугу или создавать продукцию. Важно понимать, что если компания собирается самостоятельно выпускать эту продукцию, то также важно здесь представить производственный план с понятным описанием процесса производства.

Для каждого этапа должен быть свой план. Например, что нужно делать на предварительной стадии, какие действия будет совершать отдел маркетинга, что нужно для первичного серийного запуска продукта и так далее. Обязательно нужно описать требуемые производственные мощности, необходимый персонал, сырьё для изготовления и источники его получения, комплектующие и другие составляющие будущей продукции.

В том случае, если согласно бизнес-плану инвестиционного проекта предполагается, что какую-то часть или вообще всё производство будет выполняться подрядчиками, нужен их список с указанием и описанием того, кто, что и как будет делать. Важно указать, почему были выбраны именно эти подрядчики, что повлияло на выбор, почему они лучше, чем другие и так далее.

Инвестиционный план

В этом разделе бизнес-плана инвестиционного проекта нужно дать информацию о всех потенциальных и уже полученных вложениях и инвесторах. Следует учитывать, что не все инвесторы хотят, чтобы об их вложениях знали, а значит, нужно у них уточнять, можно ли конкретизировать информацию о них в бизнес-плане инвестиционного проекта.

Грамотный подход к составлению инвестиционного бизнес-плана обеспечивает успех, долговечность и прибыльность деятельности предприятия

Данный раздел позволит другим потенциальным инвесторам понять, какая сумма уже собрана для реализации проекта, сколько ещё нужно аккумулировать, какие инвесторы заинтересованы в проекте и стоит ли вкладывать в него деньги.

Организационный план

В этом разделе бизнес-плана инвестиционного проекта предприятия должна быть описана структура компании или организации, включая информацию о самых важных, ключевых сотрудниках. Чаще всего - это управляющий состав. Также тут нужно описать действующую форму собственности. Если актуально, приложить данные о выпущенных акциях.

Кроме того, важно дать информацию о совете директоров и учредителях. Во многих случаях отличным решением является блок-схема с указанием того, кто из сотрудников за какое направление проекта отвечает. Всё это позволит потенциальным инвесторам понять, насколько компетентные сотрудники занимают управляющие посты в компании, что может положительно повлиять на потенциальное желание вложить свои деньги в новый проект.

План маркетинга

В этом разделе бизнес-плана инвестиционного проекта необходимо описать маркетинговую составляющую будущего проекта. Важно использовать в этом разделе сопоставимые, взаимосвязанные и, главное, правдоподобные данные.

Чаще всего маркетинговый план содержит комплекс действий, необходимых для реализации стратегии бренда

Основная задача раздела - показать, чего может добиться проект на рынке сбыта. Этот раздел не менее важен, чем производственный, потому что мало просто создавать качественный и востребованный товар, нужно ещё грамотно "представить" его общественности, провести рекламную компанию и активно продвигать будущий товар на рынке.

Финансовый план и показатели эффективности проекта

Этот раздел бизнес-плана инвестиционного проекта важен не менее, чем маркетинговый и производственный. В данном разделе должна быть подана информация о финансовой составляющей проекта, особенно об экономической выполнимости и актуальности.

Как и в инвестиционном плане, нужно подать данные об инвесторах и привлечённых инвестициях, но в данном случае уже акцентируя внимание не на них, а них том, как уже сделанные вложения помогут в реализации проекта, а также на том, чего компания сможет достичь, если получит дополнительные вложения.

Важно создать что-то типа "дорожной карты", указав краткосрочные цели и суммы, которые нужны для их достижения. Если актуально, в этом же плане можно указывать, как будут получены те или иные суммы. Например, посредством выпуска акций, получения кредитов и так далее.

Риски проекта и их минимизация

Любая активность на рынке так или иначе связана с определёнными рисками. Где-то они меньше, где-то больше, но они существуют всегда. Некоторые из них никак не связаны напрямую с компанией или её поставщиками, например, экономический кризис или экологическая катастрофа. Другие, наоборот, прямо зависят от того, что и как будет делать компания.

Финансовые риски - риск неполучения ожидаемого дохода от реализации проекта, риск недостаточной ликвидности

В этом разделе бизнес-плана инвестиционного проекта должна быть собрана информация о всех наиболее значимых, реальных и актуальных рисках. Необходим их перечень с указанием, почему выбраны именно эти риски, чем они могут помешать реализации проекта, какие могут быть последствия от возникновения того или иного риска, а также какие действия компания планирует предпринять для того, чтобы их минимизировать.

Календарный план реализации проекта

В этом разделе бизнес-плана инвестиционного проекта нужно дать конкретный план развития, с датами, уточнениями, что и когда будет реализовано, почему выбрана именно эта последовательность действий, а также, если актуально, альтернативные варианты достижения тех или иных целей.

При изучении этого раздела бизнес-плана инвестиционного проекта у человека должно возникать чёткое понимание того, что планирует делать компания и когда каждый из пунктов должен быть реализован.

Приложения

В разделе приложений бизнес-плана инвестиционного проекта приводятся документы, которые могут быть важны для инвесторов, но не обязательно приведены в основном тексте. Следует учитывать, что важно вставлять в этот раздел только те бумаги, которые действительно могут заинтересовать инвесторов, а не всё, что только возможно.

На остальные документы, которые вряд ли заинтересуют инвесторов можно просто сделать небольшие ссылки по ходу текста бизнес-плана инвестиционного проекта.

Оценка бизнес-плана инвестиционного проекта

Оценка бизнес-плана - это важный этап, в рамках которого инвесторы, на базе полученной информации, могут определить, насколько эффективен проект, сможет ли он принести доход и когда он выйдет на самоокупаемость. В первую очередь инвесторов интересует скорее не успех проекта, а то, когда они смогут получить свой доход от вложенных в проект средств.

В рамках оценки бизнес-плана инвестор должен определить эффективность проекта

Для оценки бизнес-плана используют следующие методы-показатели:

• Чистый дисконтированный доход. Представляет собой совокупность всех потенциальных потоков средств, которые сможет создать проект за определенное количество времени. Этот метод позволяет инвесторам понять, какую прибыль он получит от своих вложений. Учитываются как первоначальные затраты, так и возможные расходы уже на этапе реализации проекта.
• Внутренняя норма прибыли. Показывает уровень расходов, при котором доход равен нулю. Отображает минимально допустимые вложения в проект, чтобы он мог выйти на минимальную же самоокупаемость.
• Дисконтированный срок окупаемости. Отображает временной промежуток, в течение которого проект выйдет на самоокупаемость.
• Индекс прибыльности инвестиций. Показывает эффективность использования инвестированных средств.

Рекомендуем почитать:

• ᐅ Инвестиции в себя: их виды и зачем они нужны?
• Что такое IFO: стратегии инвестирования
• ᐅ Pre IPO: что это, преимущества и недостатки
• Диверсификация: понятие и для чего она нужна

Итоги

Бизнес-план инвестиционного проекта - это один из важнейших для реализации этого проекта документов. Он обязан включать в себя всю необходимую информацию, чтобы инвесторы смогли принять решение, вкладывать деньги или нет. Такой документ обязан предоставлять не только текущие данные, но выдавать возможные прогнозы на будущее, что даёт возможность анализировать потенциальную эффективность проекта в долгосрочной перспективе.

Тарас С.Частный инвестор, предприниматель, блогер. Инвестирую с 2008 года. Зарабатываю в интернете на высокодоходных проектах, криптовалютах, IPO, акциях и других активах. Со-владелец нескольких ресторанов и сети магазинов электронной техники. Консультирую партнеров, делюсь опытом.

Присоединяйся в Telegram-канал блога со свежими новостями. Чат с консультантом в Телеграм.